Analista de Tesouraria e Contratos

Gestão de Relacionamento Bancário e Crédito

• Manter relacionamento próximo com agentes financeiros, corretores de seguros e seguradoras.
• Negociar tarifas bancárias e realizar análise comparativa de custos entre instituições financeiras.
• Garantir a atualização do limite de crédito da empresa junto aos agentes financeiros.
• Apresentar aos gestores e à diretoria as características e condições de cada instituição financeira para novos empreendimentos (linha de crédito, CCB, CCI, nota comercial).

• Monitorar o andamento dos projetos e empreendimentos (avanço de obra, vendas, repasses) para atender às liberações mensais de parcelas de financiamento PJ.
• Atender às demandas mensais dos agentes financeiros para liberação das parcelas de financiamento.
• Manter regularizados os contratos de crédito imobiliário (registros, seguros, covenants, condições suspensivas).
• Acompanhar e manter controle comparativo entre os covenants e a curva de obra contratada versus o andamento real do empreendimento.
• Atualizar e registrar no sistema o saldo devedor de planos empresário.
• Lançar mensalmente juros do Plano Empresário no sistema.
• Elaborar status semanal de evolução de todos os financiamentos do Grupo.
• Supervisionar o encerramento dos contratos de financiamento à produção e a baixa de hipoteca das unidades.

• Realizar a contratação de seguros necessários (engenharia, garantia ou outros exigidos).
• Manter atualizado o status mensal de seguros, acompanhando vencimentos e necessidades de renovação.

• Manter atualizado semanalmente o endividamento bancário do Grupo.
• Supervisionar o controle de vencimento das dívidas e limites bancários.
• Fazer análise mensal de protestos e negativação das empresas do Grupo.

• Realizar abertura e encerramento de contas bancárias, conforme necessidade e diretrizes internas.
• Manter atualizado o KIT Banco mensalmente, solicitando documentação às demais áreas.

• Realizar análise e emissão de relatórios de juros e multas.
• Validar lançamentos do centro de custo gerenciado pela Tesouraria.
• Tratar lançamentos em aberto no sistema, corrigindo inconsistências de registros conforme procedimentos internos.
• Supervisionar e manter atualizado o cronograma dos empreendimentos.